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A consultoria Financeira Empresarial será responsável por auxiliar o planejamento, organizar e controlar as atividades estratégicas e operacionais, fixando ações, monitorando resultados e diagnosticando problemas que possam interferir no cumprimento dos objetivos e metas pré-estabelecidas.
Implantação e reorganização das informações, processos e controles financeiros;
Análise e diagnóstico dos pontos críticos e oportunidades de melhorias;
Implantação de sistema de gestão financeira para total controle de informações financeiras;
Capacitação e treinamento de colaboradores das áreas administrativas e financeiras;
Elaboração do planejamento financeiro;
Análise de resultados e implantação de ações corretivas;
Análises econômicas / financeiras, além de estudos de viabilidade de novos projetos e investimentos;
Diagnóstico para redução e eliminação de dívidas financeiras;
Acompanhamento e monitoramento de ações corretivas e de resultados, garantindo que a empresa não perca o foco e o rumo do seu plano de ação.
O sucesso dos resultados depende da elaboração de um plano de ação que deve orientar a realização de todas as atividades necessárias. Esse planejamento também vai direcionar o coordenador da área durante o treinamento. Cada setor precisa de um plano de ação próprio, pois ele vai conter as peculiaridades da área e pode unir melhor teoria à prática.
E você sabe qual seria o tempo necessário para uma boa preparação do profissional? Bom, a resposta para essa pergunta vai depender de vários fatores, como complexidade do cargo e exigências técnicas, práticas ou intelectuais. Desta forma, a duração pode ser de algumas horas, mas também de dias ou semanas.
A conciliação bancária é simplesmente a comparação entre o saldo do controle interno e o do extrato bancário, com a classificação de cada operação de acordo com o plano de contas financeiro. O que acontece é que mesmo uma empresa pequena tem entradas e saídas de dinheiro muito frequentes, então um bom controle é essencial para que não haja prejuízos e desperdícios.
A prática de conferir se a conta bancária bate com os lançamentos financeiros é ainda mais importante em empresas que recebem pagamentos por meio de cartões de crédito e débito e boletos bancários. Afinal, nesses casos, o dinheiro das vendas cai diretamente na conta bancária, e verificar se ele entrou corretamente é essencial.
Monitorar o dinheiro das vendas via cartões e boletos é a razão mais óbvia para fazer a conciliação bancária rotineiramente. Mas ela também é importante para saber se não houve fraudes internas – dinheiro depositado a menos – ou cheques recebidos como pagamento não descontados.
É a partir da conciliação bancária que as possíveis inconsistências são percebidas. Você pode até pensar que é capricho, mas, ao longo de um ano, pequenos erros em lançamentos e recebimentos somados podem atrapalhar a saúde financeira do negócio.
Além disso, a ferramenta ajuda a diagnosticar se o fluxo está ágil o suficiente. Uma possível defasagem nos lançamentos de entradas e saídas pode culminar em incongruências no fluxo de caixa.
Um acompanhamento rigoroso e frequente (diário ou mensal)
favorece também a comunicação com sua contabilidade, que tem mais informação para compreender quais foram as movimentações financeiras na hora de fazer o fechamento do mês. Fazer o acompanhamento da conta corrente de forma sintonizada com seu contador também é relevante.
Você vai precisar criar um processo rotineiro para a conciliação bancária. Ela pode ser semanal, mensal ou até mesmo semestral – vai depender da quantidade de movimentações e necessidade de organização da empresa. O ideal, no entanto, é fazê-la diariamente, para um controle mais rigoroso das finanças.
Antes de tudo, você precisa criar o hábito de registrar todas as movimentações financeiras da empresa e, tão importante quanto, guardar recibos, notas fiscais, extratos bancários comprovantes de pagamento, depósitos e transferências. Assim, caso haja algum problema de valores que não caíram na conta, você terá a comprovação.
Se você vai fazer a conciliação diariamente, crie uma planilha e anote todos os dias o saldo bancário, as entradas e as saídas de dinheiro. Paralelamente, você estará fazendo o controle interno do caixa da empresa, discriminando cada movimentação. Deixando de fora os valores que são mantidos em espécie para as atividades administrativas, os números devem bater.
É importante observar não apenas os números finais, mas também as datas de lançamento. Uma empresa organizada, com um bom controle interno de finanças, precisa ter uma cultura de respeito aos prazos, para evitar multas por atraso, por exemplo.
Com tudo registrado, basta conferir os números e as datas e, notando algum dado diferente, averiguar a origem da divergência e buscar a sua correção imediata. Praticando a conciliação bancária com frequência, você vai ter uma gestão financeira cada vez mais eficiente e sem desperdícios.
Consiste em verificar a precisão das informações com a finalidade de combater fraudes e prevenir irregularidades dentro da empresa. Ela fornece informações seguras e transparentes e possibilita a identificação de falhas no controle interno e no sistema financeiro da empresa. Nossa equipe examina a exatidão das informações tendo como foco diversos aspectos da empresa tais como administrativo, financeiro e operacional.
A Conciltec é uma empresa pioneira em Petrolina, Juazeiro e região do Vale do São Francisco com foco em conciliação automática de cartão de crédito ou débito, proporcionando ao cliente uma gestão financeira muito mais segura e eficiente.